Czym się zajmujemy
AML i przestępczość finansowa
Wspieramy organizacje w projektowaniu i doskonaleniu opartych na ryzyku systemów przeciwdziałania przestępczości finansowej, łączących ryzyko klienta, kontrole, dane, eskalację i nadzór zarządczy.
Kiedy organizacje do nas dzwonią
- Nie jest jasne, czy — i w jakim zakresie — organizacja jest instytucją obowiązaną na gruncie AML/CFT.
- Nowy produkt, kanał, rynek lub grupa klientów zmienia profil ryzyka szybciej niż kontrole.
- Wolumeny klientów i transakcji rosną bez skalowania KYC/CDD, screeningu i monitoringu.
- Regulator, audytor, bank korespondent, inwestor lub partner sformułował rekomendacje.
- Pakiet AML UE (AMLR/AMLD6/AMLA) wymaga ustrukturyzowanego planu gotowości przed lipcem 2027.
Pytania, na które pomagamy odpowiedzieć
- Czy ocena ryzyka obejmuje rzeczywisty model biznesowy, produkty, kanały, klientów i geografię?
- Czy kryteria ryzyka klienta są spójne, wyjaśnialne i faktycznie stosowane?
- Czy alerty, eskalacje i decyzje zostawiają ślad audytowy, który obronimy?
- Jak przygotować system, dane i dostawców na jednolity rulebook AMLR?
Jak możemy wesprzeć
- Analiza stosowalności — czy i jak obowiązki AML/CFT dotyczą Twojego modelu.
- Ocena ryzyka instytucji — metodyka, przeprowadzenie i zatwierdzenie zarządcze.
- Metodyka ryzyka klienta — segmentacja, scoring, przesłanki EDD i odstępstwa z udokumentowanym uzasadnieniem.
- Projekt KYC/CDD i screeningu — procesy, model danych, wymagania wobec dostawców i kontrole jakości.
- Monitoring transakcji — scenariusze, progi, governance strojenia i standardy obsługi alertów.
- Gotowość SAR/STR — eskalacja wewnętrzna, dokumentowanie decyzji i przepływy raportowe.
- Gap analysis pod AMLR — mapowanie obecnych polityk i narzędzi na nadchodzący rulebook.
- Niezależny przegląd i remediacja — ustalenia, priorytety i plan, który je zamyka.
Typowe produkty pracy
Raport oceny ryzyka, dokumentacja modelu ryzyka klienta, zestaw polityk AML, procedury CDD/EDD, wymagania dla screeningu i monitoringu, playbooki obsługi alertów, pakiet raportowy MLRO, mapa drogowa gotowości AMLR, plan remediacji z właścicielami i terminami.
Wspieramy i challenge’ujemy Twój system; role ustawowe i zgłoszenia pozostają przy wyznaczonych osobach, a formalne opinie prawne — przy kwalifikowanych pełnomocnikach.
Wnieś jasność w następną decyzję.
Pierwsza rozmowa jest bezpłatna, poufna i niezobowiązująca.