AML i przestępczość finansowa

Kiedy organizacje do nas dzwonią

• Nie jest jasne, czy — i w jakim zakresie — organizacja jest instytucją obowiązaną na gruncie AML/CFT.
• Nowy produkt, kanał, rynek lub grupa klientów zmienia profil ryzyka szybciej niż kontrole.
• Wolumeny klientów i transakcji rosną bez skalowania KYC/CDD, screeningu i monitoringu.
• Regulator, audytor, bank korespondent, inwestor lub partner sformułował rekomendacje.
• Pakiet AML UE (AMLR/AMLD6/AMLA) wymaga ustrukturyzowanego planu gotowości przed lipcem 2027.

Pytania, na które pomagamy odpowiedzieć

• Czy ocena ryzyka obejmuje rzeczywisty model biznesowy, produkty, kanały, klientów i geografię?
• Czy kryteria ryzyka klienta są spójne, wyjaśnialne i faktycznie stosowane?
• Czy alerty, eskalacje i decyzje zostawiają ślad audytowy, który obronimy?
• Jak przygotować system, dane i dostawców na jednolity rulebook AMLR?

Jak możemy wesprzeć

• Analiza stosowalności — czy i jak obowiązki AML/CFT dotyczą Twojego modelu.
• Ocena ryzyka instytucji — metodyka, przeprowadzenie i zatwierdzenie zarządcze.
• Metodyka ryzyka klienta — segmentacja, scoring, przesłanki EDD i odstępstwa z udokumentowanym uzasadnieniem.
• Projekt KYC/CDD i screeningu — procesy, model danych, wymagania wobec dostawców i kontrole jakości.
• Monitoring transakcji — scenariusze, progi, governance strojenia i standardy obsługi alertów.
• Gotowość SAR/STR — eskalacja wewnętrzna, dokumentowanie decyzji i przepływy raportowe.
• Gap analysis pod AMLR — mapowanie obecnych polityk i narzędzi na nadchodzący rulebook.
• Niezależny przegląd i remediacja — ustalenia, priorytety i plan, który je zamyka.

Typowe produkty pracy

Raport oceny ryzyka, dokumentacja modelu ryzyka klienta, zestaw polityk AML, procedury CDD/EDD, wymagania dla screeningu i monitoringu, playbooki obsługi alertów, pakiet raportowy MLRO, mapa drogowa gotowości AMLR, plan remediacji z właścicielami i terminami.

Wspieramy i challenge’ujemy Twój system; role ustawowe i zgłoszenia pozostają przy wyznaczonych osobach, a formalne opinie prawne — przy kwalifikowanych pełnomocnikach.