Geldwäscheprävention & Finanzkriminalität

Wann Organisationen uns anrufen

• Unklar ist, ob — und in welchem Umfang — die Organisation Verpflichtete im Sinne der AML/CFT-Regeln ist.
• Ein neues Produkt, ein Kanal, ein Markt oder eine Kundengruppe verändert das Risikoprofil schneller als die Kontrollen.
• Kunden- und Transaktionsvolumina wachsen, ohne dass KYC/CDD, Screening und Monitoring mitwachsen.
• Aufsicht, Prüfer, Korrespondenzbank, Investor oder Partner haben Empfehlungen formuliert.
• Das EU-AML-Paket (AMLR/AMLD6/AMLA) verlangt einen strukturierten Readiness-Plan vor Juli 2027.

Fragen, die wir beantworten helfen

• Deckt unsere Risikoanalyse das reale Geschäftsmodell, Produkte, Kanäle, Kunden und Geografie ab?
• Sind die Kundenrisikokriterien konsistent, erklärbar und tatsächlich angewandt?
• Hinterlassen Alerts, Eskalationen und Entscheidungen einen verteidigungsfähigen Audit-Trail?
• Wie bereiten wir Rahmenwerk, Daten und Anbieter auf das einheitliche AMLR-Regelwerk vor?

Wie wir unterstützen können

• Anwendbarkeitsanalyse — ob und wie AML/CFT-Pflichten Ihr Modell erfassen.
• Unternehmensweite Risikoanalyse — Methodik, Durchführung und Management-Freigabe.
• Kundenrisikomethodik — Segmentierung, Scoring, EDD-Auslöser und dokumentierte Abweichungen.
• KYC/CDD- und Screening-Design — Prozesse, Datenmodell, Anbieteranforderungen und Qualitätskontrollen.
• Transaktionsmonitoring — Szenariodesign, Schwellenwerte, Tuning-Governance und Alert-Standards.
• SAR/STR-Bereitschaft — interne Eskalation, Entscheidungsdokumentation und Meldeworkflows.
• AMLR-Gap-Analyse — Abgleich bestehender Richtlinien und Tools mit dem kommenden Regelwerk.
• Unabhängige Überprüfung und Remediation — Feststellungen, Prioritäten und ein Plan, der sie schließt.

Typische Arbeitsergebnisse

Risikoanalysebericht, Dokumentation des Kundenrisikomodells, AML-Richtliniensatz, CDD/EDD-Verfahren, Anforderungen an Screening und Monitoring, Alert-Playbooks, MLRO-Berichtspaket, AMLR-Readiness-Roadmap, Abhilfeplan mit Verantwortlichen und Terminen.

Wir unterstützen und hinterfragen Ihr Rahmenwerk; gesetzliche Rollen und Meldungen verbleiben bei den bestellten Personen, formale Rechtsgutachten bei qualifizierten Beratern.