Was wir tun
Geldwäscheprävention & Finanzkriminalität
Wir unterstützen Organisationen beim Aufbau und bei der Weiterentwicklung risikobasierter Rahmenwerke zur Prävention von Finanzkriminalität, die Kundenrisiko, Kontrollen, Daten, Eskalation und Managementaufsicht verbinden.
Wann Organisationen uns anrufen
- Unklar ist, ob — und in welchem Umfang — die Organisation Verpflichtete im Sinne der AML/CFT-Regeln ist.
- Ein neues Produkt, ein Kanal, ein Markt oder eine Kundengruppe verändert das Risikoprofil schneller als die Kontrollen.
- Kunden- und Transaktionsvolumina wachsen, ohne dass KYC/CDD, Screening und Monitoring mitwachsen.
- Aufsicht, Prüfer, Korrespondenzbank, Investor oder Partner haben Empfehlungen formuliert.
- Das EU-AML-Paket (AMLR/AMLD6/AMLA) verlangt einen strukturierten Readiness-Plan vor Juli 2027.
Fragen, die wir beantworten helfen
- Deckt unsere Risikoanalyse das reale Geschäftsmodell, Produkte, Kanäle, Kunden und Geografie ab?
- Sind die Kundenrisikokriterien konsistent, erklärbar und tatsächlich angewandt?
- Hinterlassen Alerts, Eskalationen und Entscheidungen einen verteidigungsfähigen Audit-Trail?
- Wie bereiten wir Rahmenwerk, Daten und Anbieter auf das einheitliche AMLR-Regelwerk vor?
Wie wir unterstützen können
- Anwendbarkeitsanalyse — ob und wie AML/CFT-Pflichten Ihr Modell erfassen.
- Unternehmensweite Risikoanalyse — Methodik, Durchführung und Management-Freigabe.
- Kundenrisikomethodik — Segmentierung, Scoring, EDD-Auslöser und dokumentierte Abweichungen.
- KYC/CDD- und Screening-Design — Prozesse, Datenmodell, Anbieteranforderungen und Qualitätskontrollen.
- Transaktionsmonitoring — Szenariodesign, Schwellenwerte, Tuning-Governance und Alert-Standards.
- SAR/STR-Bereitschaft — interne Eskalation, Entscheidungsdokumentation und Meldeworkflows.
- AMLR-Gap-Analyse — Abgleich bestehender Richtlinien und Tools mit dem kommenden Regelwerk.
- Unabhängige Überprüfung und Remediation — Feststellungen, Prioritäten und ein Plan, der sie schließt.
Typische Arbeitsergebnisse
Risikoanalysebericht, Dokumentation des Kundenrisikomodells, AML-Richtliniensatz, CDD/EDD-Verfahren, Anforderungen an Screening und Monitoring, Alert-Playbooks, MLRO-Berichtspaket, AMLR-Readiness-Roadmap, Abhilfeplan mit Verantwortlichen und Terminen.
Wir unterstützen und hinterfragen Ihr Rahmenwerk; gesetzliche Rollen und Meldungen verbleiben bei den bestellten Personen, formale Rechtsgutachten bei qualifizierten Beratern.
Bringen Sie Klarheit in die nächste Entscheidung.
Das Erstgespräch ist kostenfrei, vertraulich und unverbindlich.